Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC/FT): sistema, procedimientos y formación
En APC Consulting te guiamos para implantar de forma rápida y eficaz un sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT).
Te ayudamos a cumplir con la normativa aplicable mediante procedimientos claros, documentación, formación y evidencias, sin necesidad de conocimientos previos en la materia.
Ley 10/2010
Sujetos obligados
Formación
Manual y procedimientos
¿Qué incluye nuestro servicio de PBC/FT?
Implantamos un sistema práctico y documentado para que tu organización pueda identificar riesgos, aplicar medidas de diligencia debida,
definir procedimientos internos, formar al personal y mantener evidencias para inspecciones o revisiones. El enfoque es simple: cumplir, reducir riesgo
y evitar improvisaciones.
Áreas habituales de trabajo
🔎 Riesgo
Identificación y evaluación de riesgos por actividad, clientes y operaciones.
🧾 Diligencia
Medidas de identificación/validación y criterios de diligencia debida.
📄 Manual
Manual, políticas y procedimientos internos adaptados a tu actividad.
📚 Formación
Capacitación para detectar señales y aplicar el protocolo de actuación.
📌 Evidencias
Registros, trazabilidad, controles y mantenimiento del sistema.
Servicios de Prevención de Blanqueo de Capitales
1) Diagnóstico y puesta en marcha del sistema PBC/FT
Identificamos el alcance, riesgos y obligaciones aplicables a tu actividad para implantar un sistema ordenado y auditable.
Incluye
- Revisión de actividad y determinación de obligaciones (sujeto obligado).
- Mapa de riesgos y operativa (clientes, operaciones, canales).
- Definición del modelo de control y responsabilidades internas.
- Plan de implantación por fases con entregables y evidencias.
Entregables típicos
Diagnóstico / gap
Mapa de riesgos
Plan de implantación
2) Manual, políticas y procedimientos internos
Redactamos la documentación necesaria para que tu organización tenga reglas claras, coherentes y aplicables.
Incluye
- Manual de prevención y procedimientos operativos.
- Políticas internas (identificación, diligencia debida, conservación de registros, etc.).
- Protocolos ante operaciones inusuales o sospechosas.
- Plantillas y registros para evidencias de cumplimiento.
3) Formación a empleados y directivos
Formamos al equipo para reconocer señales de alerta y aplicar correctamente los protocolos internos.
Incluye
- Formación en detección de operaciones sospechosas y señales de riesgo.
- Aplicación práctica de diligencia debida y registros.
- Roles y responsabilidades (dirección, responsables y personal).
- Materiales de apoyo y resolución de dudas.
4) Revisión, auditoría y mantenimiento del sistema
Aseguramos que el sistema se mantenga actualizado y operativo con revisiones periódicas y acciones de mejora.
Incluye (según necesidad)
- Revisiones periódicas de procedimientos y evidencias.
- Actualización ante cambios normativos o de actividad.
- Auditorías internas y plan de acciones correctivas.
- Soporte ante requerimientos o inspecciones (cuando aplique).
¿Para quién es este servicio?
- Entidades financieras, asesorías, inmobiliarias, despachos y otros sujetos obligados por la normativa aplicable.
- Organizaciones que requieren procedimientos internos y evidencias para cumplir correctamente.
- Equipos que necesitan formación para detectar operaciones inusuales y actuar con protocolo.
- Empresas que buscan un sistema simple, práctico y sostenible en el tiempo.
Preguntas Frecuentes
Están obligadas, entre otras, entidades financieras, asesorías, inmobiliarias, despachos de abogados y otros sujetos obligados por la Ley 10/2010.
Sí. Formamos a empleados y directivos en la detección de operaciones sospechosas y en el cumplimiento de los protocolos internos.
Sí. Redactamos el manual de prevención, políticas y procedimientos internos para cumplir con la normativa vigente y aportar evidencias de cumplimiento.
Sí. Ajustamos el sistema de prevención a tu tipo de operaciones, perfil de clientes y nivel de riesgo, evitando soluciones genéricas que no se aplican en la práctica.
Sí. Podemos realizar revisiones periódicas y auditorías internas para mantener el sistema actualizado, con plan de acciones correctivas cuando sea necesario.
Información básica de tu actividad, procesos, tipología de clientes y servicios, y cualquier documentación existente. Con eso definimos alcance, plan de trabajo y entregables.
